ASFI denuncia uso indebido de tarjetas de crédito y débito para especulación con dólares

La entidad activará medidas de control en transacciones internacionales

23 de agosto de 2024.- La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) denunció este jueves que se han detectado casos de uso indebido de tarjetas de crédito y débito para adquirir dólares en el exterior, con el objetivo de especular con su precio en Bolivia. Ante esta situación, la ASFI anunció que implementará medidas de control en las transacciones internacionales para evitar este tipo de prácticas.

Ivette Espinoza, directora de la ASFI, explicó en conferencia de prensa que se han registrado casos en los que personas utilizan tarjetas para realizar compras en casinos extranjeros, adquiriendo fichas, perdiendo algunas, y luego cambiando el resto por dólares. Estos dólares son posteriormente vendidos en Bolivia a un precio especulativo.

Espinoza también mencionó otra modalidad en la que se compran productos como cerveza en grandes cantidades, que luego son devueltos para recibir reembolsos en dólares.

La ASFI ha observado un aumento significativo en el uso de tarjetas de crédito y débito en el extranjero. Según Espinoza, el uso de dispositivos POS (puntos de venta) y cajeros automáticos (ATM) en el exterior ha aumentado un 387% y las compras a través de POS un 227%. Ante esta problemática, la ASFI determinó activar controles más rigurosos en las transacciones internacionales y establecer límites en operaciones que consideren sospechosas.

Las entidades financieras también recibirán instrucciones para monitorear más de cerca el uso de las tarjetas de crédito y débito por parte de los usuarios, a fin de prevenir el uso indebido y la especulación con divisas.